С 23 ноября банк «Первомайский» (г. Краснодар) согласно приказу Банка России №ОД -3035 не сможет осуществлять банковские операции и работать на рынке ценных бумаг.

   Как сообщает ЦБ России:

"Ключевым направлением бизнес- модели кредитной организации Банк «Первомайский» (ПАО) являлось кредитование юридических и физических лиц, в том числе связанных с банком.

Основным источником фондирования этой деятельности являлись привлеченные денежные средства населения   (порядка 70% пассивов).

При этом более 40% кредитного портфеля сформировано низкокачественной ссудной задолженностью.

Вместе с тем, кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно предъявлял требования о до создании резервов на возможные потери.

Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила значительное снижение размера собственных средств (капитала) банка и, как следствие, возникновение основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

Кроме того, в деятельности кредитной организации Банк «Первомайский» (ПАО) установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременности направления и корректности представленных в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.

При этом банком проводились сомнительные транзитные операции.

Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении кредитной организации Банк «Первомайский» (ПАО) меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

При этом кредитной организацией систематически нарушались вводившиеся надзорным органом в целях защиты интересов вкладчиков ограничения на объем обязательств перед населением.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у кредитной организации Банк «Первомайский» (ПАО) лицензии на осуществление банковских операций".

Банк «Первомайский» по размеру   активов занимает 196 место.

В соответствии с рентингами РА Эксперт по состоянию на 01.10.2018 года Банк занимает:

- 203 место по величине активов;

- 179 место по величине совокупного кредитного портфеля;

- 221 место по величине кредитного портфеля организациям;

- 87 место по величине кредитного   портфеля физическим лицам;

- 133 место по величине вкладов населения.

Банк «Первомайский» (ПАО) с 19.08.2016 г является членом само регулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация» (протокол   заседания Совета директоров СРО НФА № 018/16-СД от 19.08.2016 г.).

Начиная с 09.12.2004 г. Банк является членом системы обязательного страхования вкладов, регулируемой Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов».

Государственная система страхования вкладов, утвержденная Федеральным   законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003, гарантирует выплату 100% возмещения по вкладам, размер которых не превышает 1 400 тысяч рублей на одно физическое лицо, в случае отзыва у банка лицензии или введения Банком России моратория на платежи.

В апреле 2018 года Банк получил   базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

По состоянию на 01.07.2018 года региональная сеть Банка «Первомайский» (ПАО) включал 28 дополнительных офисов с кассовым узлом на территории Краснодарского края, 4 операционных офиса с кассовым узлом на территории Ростовской, Астраханской и Волго градской областей.

Банк «Первомайский» (ПАО) не имел филиалов и представительств на территории Российской Федерации и за ее пределами.

Наблюдательный совет:

Александр Измайлов (председатель, также является генеральным директором ООО «Содействие и Взаимопомощь»;),

Алла Кулакова, Алла Дейнека, Дмитрий Ковальчук (Начальник медицинской службы - ПАО «ГАЗПРОМ» ООО «Газпром добыча Краснодар»),

Нина Добродомова (Генеральный директор ОАО «Краснодардорнеруд»);.

Правление:

Алла Кулакова (председатель),   Татьяна Горшкова, Роман Гурьянов, Александр Семенов, Ирина Голдобина.

Банк широко «прославился» когда директор дополнительного офиса банка «Первомайский» в Геленджике «кинула» клиентов банка, заключая с клиентами подложные договоры об открытии   за балансовых вкладов.

На скамью подсудимых попал кредитный инспектор дополнительного офиса, а от действий банковских   мошенников пострадало более 200 жителей города-курорта.

Банк «Первомайский» в суде заявил, что договоры, подписанные от имени банка «Первомайский» директором дополнительного офиса «Геленджикский» Банка «Первомайский» (ЗАО) Ларисой Г. с вкладчиками не являются заключенными, т.к. условия договора не согласованы и не подписаны.

Договор, по мнению банка «Первомайский» не содержит сроков и способа уплаты процентов по вкладам, а в договоре не указан номер банковского счета, на который зачислен вклад и по данному договору счет в банке «Первомайский» не открывался, а в балансе банка ни спорный договор, ни операции по нему не отражены.

Также сотрудники банка «Первомайский» «засветились» в схемах мошенничества в сфере микро кредитования и отъема квартир в жителей юга России.

В конце прошлого года к депутату Госдумы РФ Наталье Костенко на приеме граждан в Лабинском районе обратились люди, которые предоставили депутату список из 30 потерпевших, лишившихся единственного жилья в результате оформления займов в организации «Кэш/дом», которая, как оказалось, даже не зарегистрирована в   качестве микрофинансовой компании в госреестре Центробанка.

Все эти граждане в свое время обратились за кредитом в банк «Первомайский», который по различным причинам им отказал.

При этом сотрудники банка настойчиво предлагали гражданам обратиться в ООО «Кэш / дом», где все они взяли займы под залог квартир, не подозревая, что на самом деле подписывали договоры купли-продажи единственного жилья.

После изучения представленных заявителями документов, Наталья Костенко обратилась с депутатскими запросами в Генеральную Прокуратуру Российской Федерации и Центральный Банк с просьбой разобраться в ситуации.

В результате Прокуратура Усть - Лабинского района, проведя проверку коллективного обращения пострадавших граждан, возбудила уголовное дело в отношении противоправных действий сотрудников ООО «Кэш / дом» по статье «Мошенничество».

Как говорят, сколь веревочке ни виться, а конец будет. Это решение Центробанка было вполне ожидаемым.

И еще раз должно подтвердить для нас всех актуальность тезиса: если вы сталкиваетесь со спорными с точки зрения практиками, не нужно бояться поднимать их в публичном пространстве.

Чем раньше мы это сделаем, тем меньше людей пострадает.

Спасибо Центробанку и Прокуратуре Краснодарского края за то, что мои обращения и жалобы моих   избирателей были тщательно изучены и в итоге привели к конкретным результатам.

Отзыв лицензии у ПАО «Первомайский» должно стать хорошим уроком для других недобросовестных   участников рынка финансовых услуг».

                                       По материалам: http://ki-news.ru  http://krasnodar.bezformata    http://fedpress.ru